Internationale fondsaanbieders nog onvoldoende toegespitst op Nederlandse markt
Capgemini presenteert derde editie Transparantie Barometer
Publicatiedatum 23 November 2007
Voor het derde achtereenvolgende jaar heeft Capgemini met de Transparantie Barometer onderzocht hoe het staat met de transparantie van de aangeboden beleggingsfondsen op de Nederlandse markt. Het onderzoek vond plaats onder ruim 80 toonaangevende internationale beleggingsfondsen die in Nederland te koop zijn. Belangrijkste conclusie is dat het vooral de lokale spelers zijn die goed scoren; het door MiFID gepredikte Europese level playing field is nog ver weg. De resultaten van het onderzoek werden gepresenteerd op de Dag van de Belegger in de RAI Amsterdam. Fortis OBAM kwam als beste fonds en overall winnaar uit de bus; ABN AMRO als meest servicegerichte organisatie.
De Transparantie Barometer beoordeelt in Nederland aangeboden fondsen op vier aspecten, te weten 1) beschikbaarheid van de informatie 2) leesbaarheid van de informatie 3) gebruikersgemak en 4) kwaliteit van de informatie. Dit jaar zijn, naast de Nederlandse fondsaanbieders, voor het eerst ook de belangrijke buitenlandse fondsaanbieders die in Nederland producten aanbieden bij het onderzoek betrokken. Het belangrijkste doel van deze derde editie van het onderzoek is het geven van een overkoepelend beeld van de markt en het maken van een vergelijking tussen de verschillende aanbieders onderling.
De resultaten van deze derde editie van de Transparantie Barometer wijzen uit dat de beschikbaarheid van informatie over het algemeen goed is. In ruim 82% van de onderzochte gevallen is alles prima op orde. Toch is hier nog ruimte voor verbetering. In bijna 18% van de gevallen ontbreekt het (verkorte) prospectus en/of het meest recente jaarverslag op internet. Opvallend is dat het hier alleen buitenlandse aanbieders betrof waarvoor dit nog niet verplicht is. Zonder wettelijke verplichting is het voor sommige partijen blijkbaar van minder belang om Nederlandse consumenten van deze informatie te voorzien.
Het onderscheid tussen nationale en internationale beleggingsfondsen komt ook naar voren in de kwaliteit van de onderzochte informatie. Duidelijk zichtbaar zijn de maatregelen van Commissie Winter in de nieuwe Wet op het financieel toezicht (Wft): Nederlandse aanbieders vermelden allemaal inmiddels de Total Expense Ratio (TER), terwijl dit bij buitenlandse aanbieders niet het geval is. Daar wordt de TER lang niet altijd vermeld en bovendien niet altijd op dezelfde wijze berekend. Hierdoor wordt onderlinge vergelijking bemoeilijkt.
De bereikbaarheid en daarmee het gebruikersgemak van beleggingsfondsen laat in alle gevallen te wensen over; bijna twee derde van alle onderzochte partijen reageert niet op e-mail. “Dat zou je niet verwachten in deze moderne tijd van internet. Aanbieders laten hierdoor kansen liggen”, aldus onderzoeker Marc Duinker van Capgemini. Ook op het punt van de leesbaarheid liggen de scores niet hoog. In slechts 68% van de gevallen blijken aanbieders in staat om de informatie in duidelijke taal weer te geven.
De nieuwste versie van de Transparantie Barometer wijst tevens uit dat de fondsenaanbieders, door de huidige wetgeving, veel nadruk leggen op de risico’s. Onderzoeker Patrick Neuwirth van Capgemini: “Informatie over opbrengsten en rendementen verdwijnen veelal naar de achtergrond. Dit onderstreept de conclusie dat de fondsen commerciële mogelijkheden laten liggen. Wet- en regelgeving zou moeten worden opgepakt als instrument om de belegger te voorzien van duidelijke en transparantie informatie. Onderzoek wijst uit dat de belegger hier veel belang aan hecht.”
Fortis OBAM komt uit het onderzoek als overall winnaar uit de bus. Het bedrijf wist op vrijwel alle punten nagenoeg de maximale score te behalen. Tijdens de Dag van de Belegger ontving Bart Vemer, Global Head of Distribution Partners bij Fortis OBAM, dan ook de Capgemini Transparency Award 2007.
Bij ABN AMRO Asset Management vindt de belegger het meeste gebruikersgemak. De bereikbaarheid is uitstekend, de belegger wordt proactief van relevante wijzigingen op de hoogte gehouden en vragen worden snel en accuraat beantwoord. Gerald Cartigny, Executive Director ABN AMRO Asset Management, ontving daarom de Capgemini Transparency Award 2007 voor Customer Convenience. ABN AMRO Asset Management eindigde qua overall score bovendien als tweede na Fortis OBAM.
Meer informatie, resultaten van het onderzoek en de individuele scores per fonds kunnen geraadpleegd worden op: www.transparantiebarometer.nl. Overige informatie over de beleggingsfondsen is te vinden op www.fondsinformatie.nl.
EINDE PERSBERICHT
Bekijk het nieuwsitem op RTL Z
Luister naar het verslag op BNR Niewsradio
Bekijk de brochure Transparantie Barometer 2007
Over Capgemini
Capgemini levert aantoonbaar toegevoegde waarde aan de prestaties van zijn klanten
in een groot aantal branches. Dit gebeurt met een compleet en innovatief aanbod
van consulting-, technology- en outsourcingdiensten. Daarbij werkt de onderneming
op een onderscheidende manier samen met haar klanten aan het behalen van snellere,
betere en meer duurzame resultaten: de Collaborative Business Experience. Deze
innovatieve samenwerking krijgt vorm door een sterk netwerk van technologiepartners,
bewezen methoden en hulpmiddelen en een sterk op samenwerking gerichte mentaliteit
in de dagelijkse praktijk. Hiermee helpt Capgemini organisaties om nieuwe groeistrategieën
te ontwikkelen en de mogelijkheden van technologie optimaal te benutten. Capgemini
heeft wereldwijd ongeveer 82.000 medewerkers in dienst. De organisatie realiseerde
in 2006 een omzet van 7,7 miljard euro. Meer informatie is beschikbaar op www.nl.capgemini.com.
Meer informatie
Capgemini
Madelon Kaspers
Woordvoerder
Telefoon: +31 (0) 30 689 2453
Mobiel: +31 (0) 6 1003 5834
Email: madelon.kaspers@capgemini.com
Stassen Communicatie
Telefoon: +31 (0) 30 693 0664